通化东宝这15家券商有望入围!中证协启动试点评估 “剑指”券业账户体系 客户是“中心”

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通化东宝这15家券商有望入围!中证协启动试点评估 “剑指”券业账户体系 客户是“中心”

通化东宝的15家券商有望入围!中国证券业协会开展试点评估“剑指”证券行业账户系统客户是“中心”   形成了以客户为中心的证券业务体系,而且从未停止过对它的谈论。

   4月2日,中国证券业协会(以下简称中国证券业协会)发布《关于开展证券公司账户管理职能优化试点评估的通知》(以下简称《通知》),启动优化账户管理功能试点评估。旨在进一步优化证券公司账户管理体系,更好地满足客户财富管理需求,推动证券业形成以客户为中心的业务体系,落实全面深化资本市场改革的相关要求。

“证券公司账户系统作为证券公司最基本的基础设施,关系到整个证券业的安全有效运行。”中国证券业协会表示,下一步,协会将积极了解行业需求,引导行业服务实体经济和财富管理需求。开展业务和产品创新,推动证券业着力为实体经济和居民财富增长提供更优质、更精准的金融服务。

   优化账户管理的三个方面

  账户体通化东宝,这15家券商有望入围!中国证券业协会开展“剑指”证券行业账户系统试点评估客户是证券公司最基本的基础设施,关系到整个证券行业的安全有效运行。随着业务的日益多样化,对现有账户管理系统的集成和优化提出了新的要求。根据中国证监会的相关工作安排,协会组织业内专家对证券公司优化账户管理功能试点方案进行了评估。

据悉,账户管理功能优化试点将遵循以下思路:​​“坚持以客户资金安全为底线,优化管控方式,提高客户服务效率”,从建立综合客户账户、支持同名转账、分类账户管理三个方面对现有的客户账户进行优化。账户管理模式。

  一是建立全面的客户账户。基于客户统一身份识别建立综合客户账户,将同一客户名下的基金账户和证券账户进行关联,支持客户一键查询资金、证券等资产。

  二是支持同名账户转账。支持客户通过签约方式开通同名资金账户转账功能,允许同一客户不同资金账户之间进行资金归集调整。

   第三,允许分类账户管理。支持客户根据自身需要在综合账户系统下建立分类管理资金子账户。证券公司及客户,通化东宝,15家券商有望入围!中国证券业协会开展试点,评估“剑指”证券行业账户系统客户是“中心”,需要提供有针对性的交易服务。

中国证券业协会指出,账户管理功能优化试点将进一步优化证券公司账户管理体系,有效提高现有账户模式的便利性,更好地满足客户财富管理的需要,推动证券业形成以客户为中心的业务体系。客户服务能力和质量,落实全面深化资本市场改革的有关要求。

下一步,中国证券业协会将积极了解行业需求,围绕服务实体经济和财富管理需求,引导行业开展业务和产品创新,推动证券业着力为实体经济和居民财富增长提供更优质、更精准的金融服务。

   五个模块进行自我评价和自我测试

根据通知,符合评估标准且符合评估标准的证券公司,可于4月12日起通过“中国证券业协会会员信息系统”的“创新业务试点评估”页面提交评估申请材料,包括申请表和合规性。意见、风险管理意见、账户管理功能优化试点方案、相关制度和服务协议、自评表。

   账户管理功能优化试点工作方案经评审通过的,证券公司可以向证监会提出证券公司账户管理功能优化试点申请。

同时,申请的证券公司至少应符合《证券公司账户管理功能优化试点评价要点》(简称《评价要点》)的相关要求。收款安排确保客户资金安全,信息技术系统全面、准确、及时、可行。

   评价点分为综合账户体系、客户账户同名资金划转、合规及风控管理、信息系统建设、试点信息报送五个评价模块。其中:

   一是综合账户体系,涉及综合账户联动体系、综合开户程序、综合开户标准、综合账户管理和综合账户功能;

   二是客户同名账户资金划转,包括同名账户划转、资金结算安排、资金对账机制、保险资金监控系统数据上报安排等;

   三是合规和风险控制管理,包括客户资金安全、系统完整性、账户监控、全面风险管理、反洗钱有效性;

  四是信息系统建设,具体分为系统可行性、系统全面性、系统及时性、系统准确性、系统安全性和系统建设;

   五是试点信息报送主要体现在试点信息报送责任机制和重大事件管理机制上。

  券商申请试点的门槛并不低

   通知还提到,为确保试点顺利进行,防范经营风险,申请试点的公司应符合五项要求,包括:

   1证券公司一年来的分类评价被评为A级AA

  2一年内未因重大违法违规行为受到中国证监会行政处罚或采取重大监管措施的;

  三。近12个月各项风险控制指标继续符合监管要求;

  4有健全的业务流程和操作规范;

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